こんにちは、ポットです！
コツコツと積立投資を始めて早5年。新NISAもフル活用して迎えた2026年5月、ついに驚きの結果をご報告できる日が来ました。
現在の株式総資産額（現金含む）は、なんと11,335,028円に！さらに連日の相場上昇の波に乗り、含み益だけで『500万円』という記念すべきマイルストーンを突破しました！
ここまで資産を増やすことができたポートフォリオの内訳や、私が実践している運用のマイルールを、今回は包み隠さず公開します。
1. 資産合計・トータルリターン
元本627万円に対し、含み益が約506万円まで膨らんでいます。入金額に対するリターン率はついに+80%を超え、複利の凄まじいパワーを実感しています。
| 項目 | 内容 |
| 累計入金額（元本） | 6,270,000円 |
| 総資産額（現金含む） | 11,335,028円 |
| トータルリターン（額） | +5,065,028円 |
| トータルリターン（率） | +80.78% |
2. 投資信託の運用状況と保有比率
インデックス投資のコア（中核）部分です。S&P500の評価額が約297万円となり、300万円突破が目前に迫っています。
| 銘柄名 | 評価額 | 評価損益（率） | 保有比率 |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 2,977,392円 | +667,393円 (+28.89%) | 26.27% |
| iFreeNEXT インド株Nifty50 | 470,537円 | -69,463円 (-12.86%) | 4.15% |
| NASDAQ-100 投資信託 | 201,885円 | +31,885円 (+18.75%) | 1.78% |
| 【投資信託 小計】 | 3,649,814円 | – | 32.20% |
3. 米国ETFの運用状況と保有比率
サテライト枠の米国ETFです。半導体ETF（SMH）の評価損益は +1,256,779円 (+258.34%) まで達し、どこまで伸びるのか楽しみな状況です。QQQMも評価額が305万円を超え、力強くポートフォリオを牽引しています。
| ティッカー / 銘柄名 | 評価額 | 評価損益（率） | 保有比率 |
| QQQM (NASDAQ100) | 3,057,213円 | +1,141,242円 (+59.56%) | 26.97% |
| SMH (半導体) | 1,743,252円 | +1,256,779円 (+258.34%) | 15.38% |
| XLV (ヘルスケア) | 1,145,399円 | +64,229円 (+5.94%) | 10.10% |
| XLP (生活必需品) | 648,007円 | +67,669円 (+11.66%) | 5.72% |
| XLU (公益事業) | 642,555円 | +184,565円 (+40.29%) | 5.67% |
| 【米国ETF 小計】 | 7,236,428円 | – | 63.84% |
4. 現金（待機資金等）
現金比率は約4%と、引き続きフルインベストメントに近い状態です。
| 項目 | 評価額 | 保有比率 |
| 現金・預り金等 | 448,786円 | 3.96% |
5.ポートフォリオ
私の理想ポートフォリオが完成したと思っています。
S&P500、NASDAQ-100、半導体ETF（SMH）で攻め、
セクターETF、インド、現金での守る。
実際に調整、暴落時には相反関係で資産下落幅がかなり抑えられいます。
6．資産推移
関税ショックや、中東問題などありましたが、俄然米国市場は強い。
私の資産推移がそれを表していると思います。
2026年5月 売買銘柄
2026年も始まり、新NISA口座への買い直しが終わり、2026年からは基本的に投資信託のみの積立となりますが、投資歴5年目を迎え、運用の自動化が定着。月8万円の積立は維持しながらも、フルインベストメントに近い状態から、意識的にキャッシュポジションを厚くするフェーズへ移行します。これは暴落への備えだけでなく、スキルアップや体験への投資を優先するため。攻守のバランスを整え、サイドFIREへの道をより盤石にします。
1.購入銘柄
| 銘柄名 | 指数（インデックス） | 積立金額 |
|---|---|---|
| 楽天・プラス・NASDAQ-100 | Nasdaq100 | 20,000円 |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | S&P500 | 50,000円 |
| iFreeNEXT インド株Nifty50 | Nifty50 | 10,000円 |
展開・戦略・目標
1.展開
4月（予想）
チャートはS＆P500に連動するETF（VOO）、3月で調整が入ったので、4月から年末にかけてじわじわ上昇すると予想しています。
5月
私の予想に反して米国市場は非常に強い(;’∀’）笑
テクニカルチャートRSIが非常に高いことが気になります。
調整が入ることを頭に入れた方がいいかもしれません。
資産が増えることは嬉しいですが、こういう時こそ気持ちを引き締めていきたいですね！
2.戦略
- 積立投資はシンプルに
- 月8万円の積立投資は継続
- 調整・暴落時に投資信託・ETFなどでスポット投資
投資4年目までは複雑な運用も経験しましたが、現在は「判断を減らし、迷わない投資」へ。投資信託を中心としたシンプルかつ安定的な積立スタイルで、着実な資産形成を目指しています。
3.目標
上記表のシュミレーションに比べ、私のパフォーマンスはかなり良いようです。
積立投資10年で3000万円を達成したいと思っているので、やはり10万円＋αの追加投資は必要です。
多少はリスクをとった資産運用をしていき目標達成に努めます。
目標といっても相場は読めないので、期待ということで…
- 年利10%
- 積立投資5年、2026年末までに大台資産1,000万円（達成中🎉）
指数の積立投資（インデックス投資）は、長期的には非常に強力な手法です。しかし、短期的な暴落局面ではメンタルを試される展開も少なくありません。
暴落に耐えられず売ってしまうくらいなら、コア・サテライト戦略で「心の余裕」を確保するのも大切。
まとめるとインデックス投資・ジャスト・キープ・バイイングが最強ということです(笑)
相場に流されず、積立投資をしていきましょう！
今後も再現性のある資産形成やお金に関する有益な情報を発信していきます。ぜひブックマークやX（旧Twitter）のフォローをして、最新記事をチェックしてください。投資に関する疑問や感想があれば、気軽にリプライでお知らせください。
おすすめ記事👇
免責事項 本記事は情報提供を目的としており、特定の銘柄への投資を推奨するものではありません。投資はリスクを伴うため、最終的な判断はご自身で行っていただきますようお願いいたします。
X（旧Twitter）
最近の投稿
- 2026年5月米国株ポートフォリオ｜「シンプル投資」へ転換した積立5年目│ポットの運用記録こんにちは、ポットです！ コツコツと積立投資を始めて早5年。新NISAもフル活用して迎えた2026年5月、つい… 続きを読む: 2026年5月米国株ポートフォリオ｜「シンプル投資」へ転換した積立5年目│ポットの運用記録
- 【疲弊する20代・30代へ】年収400万でも可能！「地方移住×サイドFIRE」完全ロードマップ毎朝、息が詰まるような満員電車に揺られ、「このすり減るような生活が、あと何十年も続くのだろうか…」とため息をつ… 続きを読む: 【疲弊する20代・30代へ】年収400万でも可能！「地方移住×サイドFIRE」完全ロードマップ
- 【独身向け】平凡な会社員が「資産3000万・サイドFIRE」を目指す理由。安定を捨ててまで手に入れたい自由とは？毎朝、満員電車に揺られながら「この生活が定年まで続くのだろうか」とふと考えたことはありませんか？ 特別な才能が… 続きを読む: 【独身向け】平凡な会社員が「資産3000万・サイドFIRE」を目指す理由。安定を捨ててまで手に入れたい自由とは？
- S&P500より確実なリターン？ジム入会から半年でBIG3が65kg（+26.5%）増えた「筋肉インデックス」投資法投資の世界で「半年で26.5%のリターン」と聞けば、誰もが驚くような好成績です。株式市場でこれを狙って叩き出す… 続きを読む: S&P500より確実なリターン？ジム入会から半年でBIG3が65kg（+26.5%）増えた「筋肉インデックス」投資法
- 2026年4月米国株ポートフォリオ｜「シンプル投資」へ転換した積立5年目│ポットの運用記録こんちには、ポットです！ 積立投資5年目、新NISAフル活用中、2026年4月の運用状況です。現在の株式総資産… 続きを読む: 2026年4月米国株ポートフォリオ｜「シンプル投資」へ転換した積立5年目│ポットの運用記録
コメント