こんにちは、ポットです。
毎月入金するはずだった8万円、1月は入金できず、2月に12万円程入金(;’∀’)
2026年もコツコツ積立投資頑張っていきたいと思います！
2026年が幕を開け、私の投資ライフもついに5年目に突入しました。 「30代・田舎暮らしで資産3000万円のサイドFIRE」を目指す過程において、今月がどのような一歩となったのか、リアルな数字とともに振り返ります。
2026年2月 資産運用実績レポート
積立投資5年目、2026年2月の運用状況です。 1月は入金しなかったので2月では12万円入金、現在の9,856,249円 となり、大台の1000万円が見えてきました。
1. 資産合計・トータルリターン
| 項目 | 内容 |
| 株式資産総額 | 9,856,249円 |
| 入金額 | 6,030,000円 |
| トータルリターン（評価損益） | 3,826,249円 |
| トータルリターン（率） | 63.45% |
2. 投資信託の運用状況
インデックス投資の核となる投資信託の状況です。今月から新たに「NASDAQ-100」の投信がポートフォリオに加わりました。S&P500は引き続き好調です。
| 銘柄名 | 評価額 | 評価損益（率） | 保有比率 |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 2,610,046円 | +390,046円 (+17.56%) | 26.48% |
| iFreeNEXT インド株Nifty50 | 494,193円 | -15,807円 (-3.09%) | 5.01% |
| NASDAQ-100 投資信託 | 49,332円 | -668円 (-1.33%) | 0.50% |
| 【投資信託 小計】 | 3,153,571円 | – | 31.99% |
3. 米国ETFの運用状況
米国ETFは、引き続き半導体株（SMH）の爆発力がポートフォリオ全体を牽引しています。公益事業（XLU）も+44%超えと優秀な成績です。
| ティッカー / 銘柄名 | 評価額 | 評価損益（率） | 保有比率 |
| QQQM (NASDAQ100) | 1,757,446円 | +606,970円 (+52.75%) | 17.83% |
| SMH (半導体) | 1,205,870円 | +719,397円 (+147.88%) | 12.23% |
| XLV (ヘルスケア) | 1,200,811円 | +119,641円 (+11.06%) | 12.18% |
| XLP (生活必需品) | 674,697円 | +94,359円 (+16.25%) | 6.85% |
| XLU (公益事業) | 663,447円 | +205,457円 (+44.86%) | 6.73% |
| 【米国ETF 小計】 | 5,502,271円 | – | 55.82% |
4.現金
| 項目 | 評価額 | 保有比率 |
| 現金・預り金等 | 1,200,407円 | 12.18% |
4.ポートフォリオ
5.資産推移
2026年2月 売買銘柄
2026年も始まり、新NISA口座への買い直しが終わり、2026年からは投資信託のみの積立となります。
投資歴5年目を迎え、運用の自動化が定着。月8万円の積立は維持しながらも、フルインベストメントに近い状態から、意識的にキャッシュポジションを厚くするフェーズへ移行します。これは暴落への備えだけでなく、スキルアップや体験への投資を優先するため。攻守のバランスを整え、サイドFIREへの道をより盤石にします。
1.購入銘柄
| 銘柄名 | 指数（インデックス） | 積立金額 |
|---|---|---|
| 楽天・プラス・NASDAQ-100 | Nasdaq100 | 50,000円 |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | S&P500 | 20,000円 |
| iFreeNEXT インド株Nifty50 | Nifty50 | 10,000円 |
展開・戦略・目標
1.展開
積立投資5年目、資産が約1,000万円近くまで育ってきた今、
気になるのは「米国株の快進撃はどこまで続くのか？」という点、
私の判断としまして、2026年のどこかでS&P500は-10%~-15%の下落があると見ています。
2.戦略
- 積立投資はシンプルに
- 月8万円の積立投資は継続
- 調整・暴落時に投資信託・ETFなどでスポット投資
投資4年目までは複雑な運用も経験しましたが、現在は「判断を減らし、迷わない投資」へ。投資信託を中心としたシンプルかつ安定的な積立スタイルで、着実な資産形成を目指しています。
3.目標
上記表のシュミレーションに比べ、私のパフォーマンスはかなり良いようです。
積立投資10年で3000万円を達成したいと思っているので、やはり10万円＋αの追加投資は必要です。
多少はリスクをとった資産運用をしていき目標達成に努めます。
目標といっても相場は読めないので、期待ということで…
- 年利10%
- 積立投資5年、2026年末までに大台資産1,000万円
指数の積立投資（インデックス投資）は、長期的には非常に強力な手法です。しかし、短期的な暴落局面ではメンタルを試される展開も少なくありません。
暴落に耐えられず売ってしまうくらいなら、コア・サテライト戦略で「心の余裕」を確保するのも大切。
まとめるとインデックス投資・ジャスト・キープ・バイイングが最強ということです(笑)
相場に流されず、積立投資をしていきましょう！
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